王欽成：綠色金融賦能綠色發(fā)展

編者按：9月14日，第五屆未來(lái)能源大會(huì )舉辦綠色金融與可持續投資專(zhuān)題論壇，該論壇深入分析綠色金融的發(fā)展路徑，以及產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng )新如何引領(lǐng)能源領(lǐng)域轉型，商業(yè)銀行在綠色金融領(lǐng)域的探索和實(shí)踐成為論壇中的重要話(huà)題。綠色金融與可持續投資論壇由中國能源網(wǎng)研究中心高級顧問(wèn)馮江華主持，與專(zhuān)家學(xué)者共同深入探討綠色金融與可持續投資的重要性。

中國銀行江蘇省分行高級產(chǎn)品經(jīng)理王欽成先生作了題為《綠色金融賦能綠色發(fā)展》演講。

以下內容根據論壇演講實(shí)錄進(jìn)行整理。

王欽成：謝謝主持人，各位領(lǐng)導、各位來(lái)賓各位專(zhuān)家，大家下午好。很榮幸參加今天的綠色金融的分論壇，回到整個(gè)常州的未來(lái)能源大會(huì )的主題，我剛才看一下我們活動(dòng)的安排，在目前的形勢下，還是特別的應時(shí)、應勢。

從趨勢來(lái)講，很多的專(zhuān)家也分析了，是中國雙碳戰略3060向下的莊嚴承諾和時(shí)間表、路線(xiàn)圖，從全球發(fā)展來(lái)講，轉型發(fā)展、降碳節能是全球共識。常州在打造新能源之都，相應的產(chǎn)業(yè)在全省全國和全球都有很好的定位和份額。特別是現在看到國家經(jīng)濟發(fā)展，從江蘇來(lái)講體現很明顯，年初叫做經(jīng)濟率先好轉，最近省政府發(fā)文叫做經(jīng)濟穩步提升，但是從大家的感受來(lái)講，從二季度以來(lái)，國內的經(jīng)濟是面臨比較多的困難。

最近我們廣泛接受?chē)k的調研，江蘇省政協(xié)的調研，怎么更好的穩外資、穩外貿、擴投資、促消費，保就業(yè)。這個(gè)是很現實(shí)的困難。其中剛才專(zhuān)家分享了，可持續的投資，是有巨大的前景和潛力的。對常州來(lái)講，我們很期待的是今年常州可以進(jìn)入萬(wàn)億GDP俱樂(lè )部城市，從產(chǎn)業(yè)來(lái)講，常州新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)力會(huì )更加的強壯。

特別是疫情放開(kāi)以來(lái)，我們在服務(wù)常州政府的海外招商推介，因為大家知道，現在講外貿新三樣，新能源電池、新能源汽車(chē)、新能源電力電池和光伏板，都是常州的優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，也是江蘇產(chǎn)業(yè)供應鏈下的重點(diǎn)。我們也在強鏈補鏈延鏈下推動(dòng)，常州很多重要客戶(hù)都是我們服務(wù)的，特別是我們擴大了跨境交往投資，我們看到企業(yè)的對外投資方向，也是非常的踴躍和活躍。

最近我聯(lián)合越南的胡志明分行、印尼分行、泰國分行服務(wù)江蘇企業(yè)，比如地緣政治下的企業(yè)應對，西方說(shuō)的供應鏈重構，講去風(fēng)險，從中國來(lái)講就是我們要和“一帶一路”下的海外合作，特別是東盟東南亞地區的產(chǎn)能合作。大量的企業(yè)在海外進(jìn)行優(yōu)勢產(chǎn)能的布局，進(jìn)行更好的應對。我們最近也在批量的服務(wù)，比如說(shuō)天合光能，包括我們做能源切換的海鷗(音譯)，配合天合光能產(chǎn)業(yè)的聚合新材，做新能源的永安行(音譯)，做垃圾處理的生物質(zhì)航空燃油的企業(yè)，很多常州的優(yōu)質(zhì)企業(yè)在海外服務(wù)，服務(wù)新發(fā)展格局下的國內國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的局面。

我今天很有幸跟大家分享一下中國銀行在綠色金融的一些認識和工作。也希望對現場(chǎng)參會(huì )的嘉賓未來(lái)合作帶來(lái)一定的機會(huì )。

首先我們在綠色金融下大的政治環(huán)境、市場(chǎng)條件，前面嘉賓分享很多了，關(guān)健詞很多，我們說(shuō)生態(tài)文明建設、美麗中國建設、雙碳3060，我們從現實(shí)感受也非常明顯，我們現在看到的，在可再生能源的發(fā)展，跟我們之前的能源雙控有很直接的聯(lián)系，我們也看到極端天氣、災害的頻繁發(fā)生，都和現在能源轉型、工業(yè)轉型有直接的關(guān)系。江蘇在長(cháng)江大保護的政策下，也不斷的優(yōu)化周邊環(huán)境，總書(shū)記給江蘇的定位里面，強富美高，我們看到江蘇的環(huán)境美之下也有很多扎實(shí)的工作。

大概跟各位領(lǐng)導匯報幾個(gè)方面，我們的頂層設計、具體的工作，對一些風(fēng)險控制的認識和具體的思考。

從銀行的綠色金融來(lái)講，一個(gè)方面是從國家政策，就是中央國辦發(fā)布的碳中和的指導意見(jiàn)，前面嘉賓分享的央行兩個(gè)工具，談減排專(zhuān)項工具，煤炭節能高效利用的工具，再貸款，銀保監會(huì )在江蘇的六保障四提升，財政部的考核，多重的疊加，以及我們整個(gè)穩投資、促消費方面的各部委的政策導向。從中國銀行來(lái)講，本身國有大型商業(yè)銀行，身在其中，既是我們政治責任的擔當，也是社會(huì )的機遇和市場(chǎng)機會(huì )。我們在綠色金融下有一個(gè)整體設計，從總行的董事會(huì )、管理層到條線(xiàn)，針對綠色金融有整體的規劃、部署，要點(diǎn)、策略，包括資源保障、專(zhuān)業(yè)隊伍人才工程。

從江蘇分行來(lái)講，作為一級機構，我們在總行的制度框架下落實(shí)了江蘇分行的綠色金融運行機制。我們在綠色金融發(fā)展下，比如說(shuō)作為戰略考慮，跟整個(gè)結構性指標是融合的，現在商業(yè)銀行的結構性發(fā)展指標，包括普惠、民營(yíng)、制造業(yè)、鄉村振興跟綠色金融都是有機融合在一起的，我們會(huì )配套更多的信貸規模，更優(yōu)惠的價(jià)格，更低的資金成本，更好的信貸審批優(yōu)化機制，和更多的重點(diǎn)支持的行業(yè)發(fā)展策略。

從具體目標來(lái)講，中國銀行本身作為國內大型國有商業(yè)銀行，在響應國家綠色發(fā)展的戰略下，希望能夠做到綠色金融的首選銀行，客戶(hù)的首選合作機構。我們也不斷的在發(fā)揮自身的創(chuàng )新和引領(lǐng)作用。

具體我們分解成幾個(gè)方面的目標，比如說(shuō)我們戰略目標1，希望力爭成為綠色金融服務(wù)的首選銀行，將綠色低碳的概念融入到生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的各個(gè)活動(dòng)中，融入到和企業(yè)的交往里面，滲透到我們的政策制度業(yè)務(wù)體系產(chǎn)品的框架里面，更好的適應我們政策、市場(chǎng)和監管要求的綠色金融的體系架構。 中國銀行成為銀行業(yè)協(xié)會(huì )綠色銀行的先進(jìn)單位，系統內也是綠色金融的示范單位。同時(shí)我們也參與了十多個(gè)國際規則和協(xié)會(huì )，參與到一些國際規則的制訂。我們在長(cháng)三角綠色一體化里面，也是綠色金融專(zhuān)委會(huì )的主任成員。我們從目標來(lái)講，還有業(yè)務(wù)的個(gè)一些具體目標，包括綠色信貸、綠色債券、綠色金融租賃等一系列的量化指標。我們配合年報的發(fā)布，也發(fā)布了中國銀行社會(huì )責任的報告，就是ESG的報告，包括最近發(fā)布了中國銀行綠色金融的報告，從大的數據來(lái)講，中國銀行在2022年末，我們綠色信貸的余額近2萬(wàn)億，同比增長(cháng)40%以上，這是連續三年都是40%以上。綠色債券的發(fā)行規模達到900億，排名中資銀行第一。承銷(xiāo)的境內外綠色債券的總體規模也有2600億，包括290億美元，也是在彭博的統計榜上列中資銀行第一的水平。我們戰略目標3，妥善處理ESG的社會(huì )評價(jià)，引導和督促客戶(hù)，將ESG納入自身的經(jīng)營(yíng)管理體系，納入到銀行的風(fēng)險控制體系。我們也完成了自身的轉型金融的發(fā)展研究、氣候壓力的測試安排，同時(shí)我們也有自身碳中和的運營(yíng)體系的安排，因為銀行畢竟作為一個(gè)服務(wù)綠色機構，自身的碳中和的運營(yíng)也是十分關(guān)鍵的，這方面我們都有很好的自身信貸產(chǎn)品組合管理的要求。

從具體的金融方向來(lái)講，有幾個(gè)方面，大家感受比較明顯的，比如綠色貸款、綠色債券、綠色消費和綠色的綜合服務(wù)。比如從綠色貸款來(lái)說(shuō)，我們最近完成了首單國內行業(yè)掛鉤ESG的銀團貸款，我們對進(jìn)在ESG掛鉤的銀團貸款下，全國兄弟行有比較多的實(shí)踐，這個(gè)在歐美市場(chǎng)已經(jīng)實(shí)踐多年，我們這兩年是引入國內，更好的促進(jìn)企業(yè)改善ESG指標，包括在江蘇參與了大量的可再生能源的項目，也有央國企的電站項目下，做 了并購業(yè)務(wù)。

從數據來(lái)講，中國銀行全國綠色貸款余額2.7萬(wàn)億，江蘇分行作為其中的重要分行，我們在系統內是最大的對公貸款分行，我們有2364億的余額。主要是分布在綠色制造、交通、能源、建筑等各個(gè)領(lǐng)域，中長(cháng)期相對多一點(diǎn)，這也跟我們現有的能源轉型、工業(yè)轉型是高度相關(guān)的，都是按照央行的綠色信貸的目錄執行的。

我們在常州有一個(gè)標志性的項目，就是蜂巢能源，目前在IPO的集成當中，里面有綠色投資，也有綠色貸款，我們旗下的中銀投資在A(yíng)輪和A+輪里面先后領(lǐng)投了6個(gè)億，整體為蜂巢能源貢獻了超過(guò)130多億的股權融資，同時(shí)基于他的項目，還配套了20多億的銀團貸款，從常州走到全國的服務(wù)，并且有全球的服務(wù)，我們也在對接蜂巢能源在歐洲的產(chǎn)能擴張。大家如果最近關(guān)注歐洲市場(chǎng)兩個(gè)比較大的影響事件，一個(gè)是前一陣子德國汽車(chē)展，中國的新能源汽車(chē)非常的出風(fēng)頭，另外一個(gè)是昨天披露出來(lái)，歐盟委員會(huì )也對中國的新能源汽車(chē)行業(yè)啟動(dòng)反補貼調查，我們也看到，我們在可再生能源，在新能源的電力電池和汽車(chē)領(lǐng)域的競爭力、影響力，以及可能面臨的國際貿易摩擦的情況。

綠色債券，本身因為企業(yè)從貸款的間接融資，不斷的應用直接融資的工具，并且直接融資的獲得性、成本性和期限性會(huì )更有助于企業(yè)的發(fā)展。我們在綠色債券方面，通過(guò)債券的承銷(xiāo)和投資，不斷的為企業(yè)做服務(wù)。我們也是完成了全國首單的碳中和和藍色的雙品種債券，為連云港港口集團也發(fā)行了全省首單的境外無(wú)抵押的綠色債券，也包括核電的科創(chuàng )票據，這里都是有相互的組合。我們?yōu)槿A能的海上風(fēng)電項目承銷(xiāo)了藍色+碳中和的雙品種綠色債券。

從綠色服務(wù)來(lái)講，不僅是公司金融的業(yè)務(wù)，因為也涉及到很多的個(gè)人金融業(yè)務(wù)，包括現在講的綠色消費，消費金融，綠色的按揭金融，我們也在相應的領(lǐng)域里面做嘗試。

從綜合服務(wù)來(lái)說(shuō)，是中國銀行相對比較突出一點(diǎn)的，我們相比較來(lái)講，對比同業(yè)，中國銀行是一個(gè)全牌照、多功能齊全的，為企業(yè)提供各類(lèi)不同類(lèi)型的全周期、一攬子一系列的金融服務(wù)，這里面舉一些例子，包括我們在香港有投行，中銀國際控股，在海外的債券承銷(xiāo)，我們有國內的券商，中銀國際證券，在國內進(jìn)行相應的券商融資，同時(shí)，我們也是市場(chǎng)上最大的綠色債券的投資人，中國銀行自身的投資配置很多。還有前面嘉賓分享的綠色保險，我們中國銀行在市場(chǎng)有兩塊牌照，中銀保險，作為財產(chǎn)險公司，中銀人壽作為人壽險公司，都有相應的綠色方面的保險業(yè)務(wù)。

同時(shí)，還有我們現在講的直投，很多產(chǎn)業(yè)在早期還是需要一些風(fēng)投PE的參與，剛才我們講蜂巢能源是一個(gè)例子，這幾年在市場(chǎng)上也都參與了一些，比如說(shuō)固態(tài)電池的投資，包括新能源汽車(chē)的投資，廣汽的埃安，常州的新能源電池的儲備也比較多。還有綠色租賃項目，這兩天還在跟江蘇省港口、江蘇遠洋討論，在船舶運營(yíng)的電動(dòng)化的考慮，比如說(shuō)電動(dòng)運營(yíng)的集裝箱船，在沿岸碼頭充電樁的設立，這都是綠色租賃項目，特別是在港口上，在風(fēng)電上，在水資源上，在污水和垃圾處理方面，都有很多的綠色租賃項目的參與。還有我們在香港也是綠色金融委的主任，都有一些市場(chǎng)的指數。另外資管也很多，現在資管牌照在中國銀行是很多的，這方面掛鉤ESG的產(chǎn)品很多，如果同事看你手機銀行里面的產(chǎn)品，也會(huì )經(jīng)?？吹街秀y系的產(chǎn)品。除了綜合服務(wù)，我們還有一個(gè)自身的優(yōu)勢和特色業(yè)務(wù)，就是現在講的跨境金融，最近這個(gè)市場(chǎng)有一個(gè)熱議，為什么國內現在兩頭承壓，國內大市場(chǎng)的循環(huán)下，面臨很強的增長(cháng)壓力，投資上、內需上，也跟大量的企業(yè)出海有一定的關(guān)系。很多企業(yè)不出海便出局，受產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈重構的影響，在海外布局會(huì )帶來(lái)一定的產(chǎn)能外遷、訂單外移的現實(shí)，但是我們從全球化發(fā)展，從“一帶一路”的全球合作，包括最近金磚擴容來(lái)講，還是一個(gè)必須的過(guò)程。我們在服務(wù)江蘇企業(yè)中，今年是特別的頻繁。包括天合光能在香港、印尼、越南、柬埔寨、泰國、法蘭克福，最近剛剛宣布在美國的一些投資，我們服務(wù)整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈上的出海，還是非常多的。這個(gè)跨境金融需要有非常專(zhuān)業(yè)和廣泛的渠道對接的。

另外不僅是存貸款業(yè)務(wù)，我們在江蘇也服務(wù)了大量的外資企業(yè)，我們是服務(wù)外匯的主力銀行，外資企業(yè)更在意，跟ESG掛鉤的，跟綠色相關(guān)的，我們在去年就很好的實(shí)現了綠色存款的配置，對企業(yè)來(lái)講，它能接受的投資和投向，跟我們銀行的信貸投向進(jìn)行相應的組合。

另外一方面，信貸發(fā)展的同時(shí)，江蘇銀行的專(zhuān)家也提示了，還有很多的挑戰。比如說(shuō)很多綠色項目是由政府融資平臺執行的，江蘇在政府融資平臺下面臨的挑戰是比較多的。我們現在經(jīng)常講的，現在有什么新的項目可以執行的，老的怎么一攬子化解，市場(chǎng)化債務(wù)的上限管控和新項目投資下的需求之間，有很多的沖突，所以這也是我們在現在面臨的機遇和挑戰。

從風(fēng)險管理來(lái)講，我們把ESG的風(fēng)險管理嵌入全流程當中，包括對客戶(hù)不同情況、表現的評級，以及我們信貸評估以及貸后管理下的手段，我們合同文本的約定，都跟ESG的管理有密切的結合。

最后，簡(jiǎn)單分享一下兩個(gè)思考。

一個(gè)，金融機構本身是連接經(jīng)濟體的紐帶，在企業(yè)的綠色轉型過(guò)程中的一個(gè)重要幫手，也是一個(gè)重要的推動(dòng)器，在服務(wù)能源轉型、工業(yè)轉型過(guò)程中，需要不斷的強化資源配置，為企業(yè)的持續發(fā)展提供金融活水。一方面大力進(jìn)行信貸的支持，包括剛才講的全球化的服務(wù)，講多元化綜合化的服務(wù)，支持高碳轉型，更好的保障能源體系安全下的結構調整。另外金融也需要有更多的使命感，不斷的支持新能源、儲能、碳捕集、碳交易市場(chǎng)的發(fā)展，能夠更好的促動(dòng)雙碳目標的實(shí)現。另一方面，加強金融價(jià)值的發(fā)現功能，助力生態(tài)價(jià)值的實(shí)現。一方面是銀行自身需要有碳中和相應的安排，保證自身的碳軌跡的收集，另一方面也需要從資源配置、風(fēng)險管理、市場(chǎng)定價(jià)等方面支持綠色發(fā)展，把企業(yè)在ESG的積極變化，企業(yè)參與碳交易市場(chǎng)、電交易市場(chǎng)里面的碳配額、碳匯、排放權、排污權，賦予一定的金融價(jià)值，可以更好的開(kāi)發(fā)適合的金融創(chuàng )新產(chǎn)品，來(lái)支持企業(yè)在碳基金、碳信托、碳指數下的一些合作。我們也是財政部主導的中國綠色發(fā)展基金下的主要合作單位，我們在江蘇層面上也是配合綠色基金，不斷挖掘好的項目和服務(wù)。今天我們在場(chǎng)的有城商行的代表，股份制銀行的代表，這里面是一個(gè)金融生態(tài)體系的合作，這個(gè)市場(chǎng)需要大家共同的努力和應對。

希望在未來(lái)能源大會(huì )下可以不斷聚集大家共同的力量，更好的服務(wù)國內新能源轉型，可持續發(fā)展的需要。希望更好的服務(wù)好常州市場(chǎng)，以上是我的分享，謝謝大家。