遠光軟件護航資金流健康強化資金集中管控

資金是企業(yè)的血液，資金管理更是企業(yè)管理的命脈?，F代企業(yè)集團具有規模大、組織層次多、產(chǎn)品多元化、業(yè)務(wù)多樣性、跨區域/跨國經(jīng)營(yíng)等特點(diǎn)，其資金管理面臨著(zhù)嚴峻的考驗。

大多數企業(yè)財務(wù)負責人，特別是資金管理領(lǐng)域的管理者，常常為資金問(wèn)題煩擾：經(jīng)營(yíng)預算需要多少資金？存量資金能否滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)需要？能否籌集足夠資金投入新的利潤增長(cháng)點(diǎn)？資金周轉能夠更快一點(diǎn)？資金成本能夠更低一點(diǎn)？資金管理政策是否能切實(shí)執行？

企業(yè)集團需要對資金進(jìn)行集中管理來(lái)應對上述難題，已成現代企業(yè)管理共識。但選擇什么樣的組織形式，集中到什么程度、用什么方式進(jìn)行集中，還是有許多值得商榷之處，這也給予了企業(yè)集團在資金集中管理上發(fā)揮創(chuàng )造的空間。

遠光軟件具有20年咨詢(xún)、實(shí)施央企財務(wù)信息化的成熟經(jīng)驗，該司GRIS業(yè)務(wù)負責人表示，企業(yè)集團需要循序漸進(jìn)地建立高度集中的資金管理體系。據介紹，遠光GRIS集團資金管理解決方案，是以集團資金池、票據池匯聚閑散資金，通過(guò)全面的資金計劃、統一的調度平衡、集中支付等手段實(shí)現對資金存量和流量的實(shí)時(shí)管控，通過(guò)銀企互聯(lián)實(shí)現高效的電子結算、準確的在線(xiàn)監控；支持統一對外籌資降低融資成本；通過(guò)中長(cháng)期現金流預算實(shí)現資金結構持續優(yōu)化，最終幫助企業(yè)集團實(shí)現“提高資金使用效率，降低資金成本、防范資金風(fēng)險”的管理目的。該方案已在國家電網(wǎng)、國電集團、南方電網(wǎng)等企業(yè)得到廣泛推廣與應用。

為此，遠光軟件總結了近幾年服務(wù)一些集團企業(yè)在資金集中管理系統建設中的心得：

資金沉淀怎么降至最低？

遠光在精簡(jiǎn)賬戶(hù)的基礎上，建立資金池、票據池，將資金集中起來(lái)使用；同時(shí)通過(guò)資金計劃、集團內調劑削峰填谷，促進(jìn)集團資金流平滑運行；通過(guò)快速靈活的融資方式，補充臨時(shí)出現的資金缺口，多管齊下，將平均資金余額降至最低，有效避免了“存貸雙高”現象的出現。

資金計劃如何不再反復修改？

資金計劃的編制流程、顆粒度、控制體系具有高度的適應性，能依據集團資金管理的體系而定制，適應集團內不同程度、不同形式的集權授權關(guān)系，保障貼近實(shí)際的資金計劃，能得到可靠的執行。

錢(qián)從哪里來(lái)到哪里去？

資金計劃控制下的支付活動(dòng)，覆蓋了從業(yè)務(wù)發(fā)生到結算過(guò)程，再到核算記錄的全過(guò)程，各環(huán)節均有計劃記錄審核等管理措施，杜絕未經(jīng)授權的資金支出。銀企互聯(lián)的監控體系，使從資金流入賬戶(hù)那一刻開(kāi)始，即被監控報告，使收入被截留的可能性也大幅降低。集團資金流動(dòng)過(guò)程是可控、安全的。

如何借雞生蛋，優(yōu)化融資？

遠光通過(guò)豐富的融資手段，靈活的安排融資計劃、及時(shí)填補資金缺口，保證經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常進(jìn)行。多方式多渠道的融資，讓集團能主動(dòng)控制融資成本。

資金結構優(yōu)化目標如何落地？

更準確的資金計劃、更靈活的資金調劑、籌集手段，更準確的資金成本指標、資金結構指標，讓資金管理部門(mén)能夠明確資金優(yōu)化的目標，有主動(dòng)優(yōu)化的空間。資金計劃與中長(cháng)期、年度預算的互動(dòng)，保障資金結構優(yōu)化在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中得到執行。

安心管錢(qián)，風(fēng)險怎樣輕松控制？

遠光軟件提供的GRIS集團資金管理解決方案從資金即將流入集團到流出集團，企業(yè)內部到相關(guān)金融機構，在資金流的整個(gè)過(guò)程都有管理制度進(jìn)行約束，都有信息手段進(jìn)行記錄、跟蹤，資金管理領(lǐng)域的風(fēng)險得到有效控制。

日前，在2016年第二十屆中國國際軟件博覽會(huì )上，遠光資金集中管控軟件榮獲產(chǎn)品金獎，進(jìn)一步印證了遠光軟件在國內資金管控領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢。面對當前“形有波動(dòng)，勢仍看好”中國經(jīng)濟形勢，遠光軟件資金集中相關(guān)專(zhuān)家表示：遠光將為更多的集團企業(yè)資金流的健康護航，分合有度的實(shí)現資金集中管控，規避金融暗礁，幫助集團企業(yè)駛入又好又快發(fā)展的新航道。