央行宣布：額度5000億元!

4月7日，央行宣布設立科技創(chuàng )新和技術(shù)改造再貸款——額度5000億元，利率1.75%，期限1年，可展期2次，每次展期期限1年，按貸款本金的60%向金融機構發(fā)放再貸款。

這項新的結構性貨幣政策工具，是落實(shí)國常會(huì )關(guān)于推動(dòng)新一輪大規模設備更新和消費品以舊換新決策部署的又一舉措，將激勵引導金融機構加大對科技型中小企業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域技術(shù)改造和設備更新項目的金融支持力度。

央行提供低成本再貸款資金，將有助于激發(fā)商業(yè)銀行對相關(guān)領(lǐng)域發(fā)放貸款的積極性。分析人士認為，這表現出央行持續調整優(yōu)化結構性貨幣政策工具。新工具向金融機構提供成本較低的穩定資金，有助于引導金融機構加大對科技創(chuàng )新和科技型企業(yè)的支持，并撬動(dòng)更多社會(huì )資金投入科技創(chuàng )新。

發(fā)放對象為21家金融機構

據悉，為貫徹中央經(jīng)濟工作會(huì )議和中央金融工作會(huì )議精神，做好金融“五篇大文章”，落實(shí)國務(wù)院常務(wù)會(huì )議關(guān)于推動(dòng)新一輪大規模設備更新和消費品以舊換新的決策部署，中國人民銀行設立科技創(chuàng )新和技術(shù)改造再貸款，激勵引導金融機構加大對科技型中小企業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域技術(shù)改造和設備更新項目的金融支持力度。

科技創(chuàng )新和技術(shù)改造再貸款是對原有科技創(chuàng )新再貸款和設備更新改造專(zhuān)項再貸款的政策接續，在總結兩項工具經(jīng)驗的基礎上進(jìn)行改革完善，支持金融機構提升金融服務(wù)質(zhì)效，更好滿(mǎn)足科技創(chuàng )新、技術(shù)改造和設備更新領(lǐng)域的融資需求。

科技創(chuàng )新和技術(shù)改造再貸款額度5000億元，利率1.75%，期限1年，可展期2次，每次展期期限1年。發(fā)放對象包括國家開(kāi)發(fā)銀行、政策性銀行、國有商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行等21家金融機構?？萍紕?chuàng )新和技術(shù)改造再貸款的設立將有利于引導金融機構在自主決策、自擔風(fēng)險的前提下，向處于初創(chuàng )期、成長(cháng)期的科技型中小企業(yè)，以及重點(diǎn)領(lǐng)域的數字化、智能化、高端化、綠色化技術(shù)改造和設備更新項目提供信貸支持。

金融機構根據企業(yè)申請，參考行業(yè)主管部門(mén)提供的備選企業(yè)名單和項目清單，按照風(fēng)險自擔的原則，自主決策是否發(fā)放貸款及發(fā)放貸款條件。金融機構向中國人民銀行申請再貸款，中國人民銀行對貸款臺賬進(jìn)行審核，對于在備選企業(yè)名單或項目清單內符合要求的貸款，按貸款本金的60%向金融機構發(fā)放再貸款。

“科技創(chuàng )新和技術(shù)改造再貸款利率1.75%，相較于1年期LPR最新報價(jià)3.45%，有明顯降低，與現有的普惠養老專(zhuān)項再貸款等利率一致，充分說(shuō)明貨幣政策引導結構優(yōu)化的導向，表明了對初創(chuàng )期、成長(cháng)期科技型中小企業(yè)的充分支持，以及加快重點(diǎn)領(lǐng)域的數字化、智能化、高端化、綠色化技術(shù)改造和設備更新的意圖。”中泰證券研究所政策專(zhuān)題組負責人楊暢說(shuō)。

人民銀行表示，科技創(chuàng )新和技術(shù)改造再貸款的設立將有利于引導金融機構在自主決策、自擔風(fēng)險的前提下，向處于初創(chuàng )期、成長(cháng)期的科技型中小企業(yè)，以及重點(diǎn)領(lǐng)域的數字化、智能化、高端化、綠色化技術(shù)改造和設備更新項目提供信貸支持。

人民銀行副行長(cháng)宣昌能此前表示，設立的科技創(chuàng )新和技術(shù)改造再貸款將助力高端制造業(yè)和數字經(jīng)濟的加快發(fā)展。

結構性貨幣政策工具余額達7.5萬(wàn)億元

截至2023年末，我國結構性貨幣政策工具余額達7.5萬(wàn)億元。其中，全國支農再貸款余額為6562億元，支小再貸款余額約1.7萬(wàn)億元，普惠小微貸款支持工具累計提供激勵資金554億元，支持地方法人金融機構累計增加普惠小微貸款3.3萬(wàn)億元;碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款余額分別為5410億元、2748億元;普惠養老專(zhuān)項再貸款余額為18億元。

開(kāi)年以來(lái)，貨幣信貸領(lǐng)域的動(dòng)作雷厲風(fēng)行、力度給夠——降準幅度倍增、5年期以上貸款市場(chǎng)報價(jià)利率(LPR)迎歷史最大降幅……貨幣政策的大手筆，為我國經(jīng)濟運行開(kāi)年走強、延續回升向好營(yíng)造了良好的貨幣金融環(huán)境。

在政策引導下，前兩個(gè)月金融數據成色較足。前兩個(gè)月的新增信貸、社融數據均為歷史同期次高值;貸款利率持續刷新歷史低點(diǎn)，2月新發(fā)放企業(yè)貸款加權平均利率為3.76%;截至2月末，高新技術(shù)、“專(zhuān)精特新”、科技中小企業(yè)貸款余額分別同比增長(cháng)14.2%、18.5%和21.4%。

支持實(shí)體經(jīng)濟力度加大

人民銀行網(wǎng)站顯示，在2022年4月創(chuàng )設的科技創(chuàng )新再貸款以及2022年9月創(chuàng )設的設備更新改造專(zhuān)項再貸款的存續狀態(tài)為“到期”。光大銀行金融市場(chǎng)部分析師周茂華表示，此次央行推出的科技創(chuàng )新與設備更新再貸款工具，是國內貨幣政策支持實(shí)體經(jīng)濟力度進(jìn)一步加大的體現。

“此次推出兩項結構工具，既是推動(dòng)做好金融‘五篇大文章’，加大科技創(chuàng )新等重點(diǎn)領(lǐng)域支持力度;也是落實(shí)國內新一輪設備更新改造和消費品以舊換新的部署，助力經(jīng)濟進(jìn)一步回升向好。”周茂華說(shuō)。

展望后續，民生銀行首席經(jīng)濟學(xué)家溫彬預計，人民銀行將著(zhù)力加強對科技、綠色、普惠、養老、數字金融“五篇大文章”和“三大工程”等領(lǐng)域的支持，推動(dòng)經(jīng)濟發(fā)展動(dòng)能轉變，助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，并積極配合房地產(chǎn)風(fēng)險化解、地方政府化債，堅持“有立有破”。